央行等八部門：金融機構(gòu)應(yīng)做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風(fēng)險管理
來源：上海證券報-中國證券網(wǎng) 發(fā)表日期：2025-09-09
9月5日，中國人民銀行、外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家市場監(jiān)督管理總局公開發(fā)布《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）》（下稱《管理辦法》），并向社會公開征求意見。此舉旨在預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，做好反洗錢國際評估工作
《管理辦法》共五章三十一條。其中，總則部分明確了應(yīng)采取反洗錢特別預(yù)防措施的三類名單和措施的具體內(nèi)容，明確規(guī)定采取措施前不得事先通知名單所列對象，明確應(yīng)保護善意第三人的合法權(quán)益并履行保密義務(wù)。
在名單與執(zhí)行方面，《管理辦法》明確了公安部、國家安全部、外交部、中國人民銀行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展名單認(rèn)定、發(fā)布及除名等工作?！豆芾磙k法》還明確了針對不同類型名單申請復(fù)核或除名的具體程序，以及申請使用被限制的資金、資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。
關(guān)于反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)，《管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢特別預(yù)防措施制度建設(shè)與風(fēng)險管理，及時獲取名單，對客戶及其交易對象進行核查，核查確認(rèn)后應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施并向有關(guān)部門報告；明確金融機構(gòu)可以就客戶及其交易對象是否屬于名單所列對象向名單發(fā)布機關(guān)申請協(xié)助核實。
同時，《管理辦法》明確規(guī)定應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)情形、對金融機構(gòu)采取措施有異議的處理程序、采取措施期間應(yīng)收款項等要求，以及特定非金融機構(gòu)參照執(zhí)行的要求。
