近期，EXCOIN平臺(tái)，其網(wǎng)頁(yè)宣傳區(qū)塊鏈衍生品、數(shù)字貨幣，但其實(shí)際僅持有投資咨詢牌照，涉嫌超范圍經(jīng)營(yíng)。某銀保監(jiān)分局已發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示表明，該平臺(tái)涉嫌從事非法集資、傳銷等非法金融活動(dòng)。

 

今天，曉保想跟大家聊聊那些能載入“非法集資”史冊(cè)的“常見(jiàn)套路”。

 

在我國(guó)，打著“區(qū)塊鏈＂的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金的行為，實(shí)質(zhì)上是炒作區(qū)塊鏈概念進(jìn)行非法集資、傳銷、詐騙等活動(dòng)。

 

監(jiān)管規(guī)定：央行等七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》------任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。

 

融資平臺(tái)交易

 

1、不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)

2、不得買賣代幣或“虛擬貨市”

3、不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)

 

金融機(jī)構(gòu)及非銀行支付機(jī)構(gòu)

 

1、不得為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)

2、不得承保與代幣和 “虛擬貨幣”相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

3、不得將代幣和 “虛擬貨幣”納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍

 

常見(jiàn)套路

 

一、偽造身份
 

·號(hào)稱使用“區(qū)塊鏈技術(shù)”，打著虛擬幣旗號(hào)，但并非真正意義的“虛擬幣”。以ICO,IFO,IEO等名義發(fā)行代幣，編造高大上理論騙取公眾信任。
 

·披著“境外”外衣。因我國(guó)不允許發(fā)行代幣，通過(guò)境外服務(wù)器或宣稱為境外平臺(tái)，偽造成境外合法虛擬幣。

 

二、利益誘惑
 

·空投“糖果” 吸引新用戶。注冊(cè)即送虛擬幣，迅速吸引用戶。
 

·傳銷式 “發(fā)展下線”獲客。推薦用戶發(fā)展下線即可獲得虛擬幣，所謂 “動(dòng)態(tài)獲利”帶有明顯傳銷性質(zhì)。
 

·宣稱 “高收益”誘獲投資。 虛假承諾“幣值只漲不跌”，“投資周期短、收益高、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等。

 

三、網(wǎng)絡(luò)吸金
 

·網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)。區(qū)別于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，這些平臺(tái)注冊(cè)手續(xù)簡(jiǎn)單，如只填寫手機(jī)號(hào)無(wú)需核實(shí)身份即可交易。
 

·網(wǎng)絡(luò)支付。利用網(wǎng)上支付工具收支資金，交易快捷。收款賬戶隱匿性高，流向復(fù)雜，難以追蹤資金去向。

 

四、幕后操縱控
 

·偽造交易信息。偽造平臺(tái)用戶數(shù)及虛擬幣交易次數(shù)／金額等信息，造成虛假繁榮假象，吸引用戶投資。
 

·偽造價(jià)格走勢(shì)。前期先讓價(jià)格持續(xù)“上漲”，大量吸收資金，然后再不斷“降價(jià)”，價(jià)格跌落至遠(yuǎn)低于購(gòu)買價(jià)，牟取暴利。同時(shí)設(shè)置復(fù)雜提現(xiàn)門檻，限制人平臺(tái)提現(xiàn)。

 

五、攜款跑路
 

·資金鏈斷裂，平臺(tái)經(jīng)營(yíng)失敗。
 

·直接攜款跑路。

 

 

溫馨提示

 

 

一、不信任何虛擬幣發(fā)行投資的機(jī)構(gòu)或個(gè)人

 

 對(duì)于主動(dòng)找上門的所謂虛擬幣投資機(jī)構(gòu)及人員要小心謹(jǐn)慎，不要盲目地相信造勢(shì)宣傳，專家推薦，投資理財(cái)產(chǎn)品務(wù)必通過(guò)正規(guī)渠道，公司購(gòu)買。

 

二、不受任何高收益，高回報(bào)的虛擬幣項(xiàng)目誘惑

 

高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，虛擬幣投資等法律不保護(hù)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

 

三、不碰任何看不懂， 不透明的行業(yè)

 

虛擬幣投資往往說(shuō)不清資質(zhì)許可。經(jīng)營(yíng)模式，真實(shí)性，資金去向和獲利方式等。做到看不懂的業(yè)務(wù)不觸碰，不公開(kāi)透明的行業(yè)不投資。