同時(shí)，該證券公司經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)部門、運(yùn)營管理部門、信息技術(shù)管理部門和法律合規(guī)部門相關(guān)負(fù)責(zé)人，共4人分別被罰款3.5-4.5萬元不等，共計(jì)17萬元人民幣。

      

該罰單同一天，人民銀行同時(shí)還公布了對兩家股份制商業(yè)銀行總行的反洗錢行政處罰，罰款分別為2360萬和1820萬元人民幣，這兩家商業(yè)銀行總部也有近二十名業(yè)務(wù)部門和職能部門相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰款。具體情況可以看下表。

 

 

某證券、兩家股份制商業(yè)銀行處罰信息表

 

 

2020年的開端就出現(xiàn)了券商反洗錢最高罰單，可見監(jiān)管力度和態(tài)度。對我們有什么警示呢？

 

 

一、監(jiān)管檢查及處罰力度進(jìn)一步加碼，逐步與國際接軌

     
該罰單是有史以來對證券公司的最大罰單，在此之前，人民銀行已分別對銀行、支付機(jī)構(gòu)開出千萬級罰單，意味著反洗錢嚴(yán)查嚴(yán)罰的時(shí)代已經(jīng)到來，處罰力度進(jìn)一步與國際接軌。

 

 

二、處罰主要原因仍為未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等違法行為

   

三家金融機(jī)構(gòu)涉及的處罰原因仍為近年監(jiān)管檢查與處罰重點(diǎn)，即客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送、客戶身份資料和交易記錄保存、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

 

三、以洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)為依據(jù)進(jìn)行處罰

     
此次人民銀行對三家金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人處罰不僅針對反洗錢管理部門主要負(fù)責(zé)人，還包括機(jī)構(gòu)運(yùn)營管理部門、信息管理部門、經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理部門、內(nèi)控部門及相關(guān)業(yè)務(wù)部門等部門主要負(fù)責(zé)人，個(gè)人罰款金額合計(jì)85.5萬元。

 

2018年人行發(fā)布的《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》”（簡稱“19號文”），明確規(guī)定了公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、反洗錢管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門、人力資源部門、信息科技部門、境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)在本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)中的職責(zé)分工。