西安市科技金融融合業(yè)務(wù)工作指引（修訂）
 

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范發(fā)展我市科技金融融合業(yè)務(wù)，提高財(cái)政資金使用效益，引導(dǎo)更多金融資源為我市科技企業(yè)提供多渠道、多元化融資支持，根據(jù)《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)西安市加快推進(jìn)硬科技產(chǎn)業(yè)化發(fā)展若干措施的通知》（市政辦發(fā)〔2023〕32 號(hào)）、《西安市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)金融支持科創(chuàng)企業(yè)健康發(fā)展若干措施的通知》（市政辦發(fā)〔2022〕50 號(hào)）等文件精神，結(jié)合實(shí)際情況，現(xiàn)對(duì)《西安市科技金融融合業(yè)務(wù)工作指引》（市科發(fā)〔2021〕91 號(hào)）、《西安市科技金融融合業(yè)務(wù)工作指引補(bǔ)充細(xì)則》（市科發(fā)〔2022〕146 號(hào)）進(jìn)行修訂。

第二條 科技金融融合業(yè)務(wù)以“雙中心”建設(shè)為引領(lǐng)，構(gòu)建西安“科技+金融”服務(wù)平臺(tái)，發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用，通過補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)日咧С?，加快推?dòng)金融服務(wù)資源向科技領(lǐng)域配置，拓寬科技企業(yè)融資渠道，降低科技企業(yè)融資成本，支持科技企業(yè)更好發(fā)揮創(chuàng)新主體作用。

第三條 補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)政策，采用事后補(bǔ)助方式，對(duì)符合條件的貸款企業(yè)、合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)和合作創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，分別給予貼息補(bǔ)助、保費(fèi)補(bǔ)助、擔(dān)保補(bǔ)助和投資獎(jiǎng)勵(lì)。

第四條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策，通過風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)基金（包括西安市中小微科技企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金和西安市小微企業(yè)融資擔(dān)保增信基金科技金融分險(xiǎn)版塊，統(tǒng)稱“基金”）與銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)、創(chuàng)投等合作機(jī)構(gòu)建立“政銀保擔(dān)投”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，為我市科技企業(yè)融資提供增信服務(wù)支持。

第二章主體職責(zé)

第五條 科技金融融合業(yè)務(wù)實(shí)施主體為市科技局、市財(cái)政局、西安科技金融服務(wù)中心有限公司（簡(jiǎn)稱“金融中心”）、西安擔(dān)保集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱“擔(dān)保集團(tuán)”）、西安財(cái)金資本管理有限公司（簡(jiǎn)稱“西安財(cái)金”）、西安市科技服務(wù)協(xié)會(huì)?？萍冀鹑谌诤蠘I(yè)務(wù)堅(jiān)持責(zé)任清晰、各司其職、高效運(yùn)作、降低風(fēng)險(xiǎn)的原則，通過建立新型合作機(jī)制，開展精準(zhǔn)對(duì)接，為科技企業(yè)融資提供高效服務(wù)保障，實(shí)現(xiàn)資本要素與技術(shù)要素深度融合。

第六條 市科技局，負(fù)責(zé)牽頭制定科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)政策和管理制度，編制業(yè)務(wù)工作年度計(jì)劃和補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金年度預(yù)算，指導(dǎo)開展相關(guān)業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)制定和修訂基金管理制度，協(xié)調(diào)基金運(yùn)行，指導(dǎo)基金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和追償工作；負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)開展、補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金使用和基金整體運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，組織實(shí)施績(jī)效評(píng)價(jià)。

第七條 市財(cái)政局，負(fù)責(zé)補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金和基金出資的預(yù)算安排和資金撥付工作；配合市科技局制定和修訂基金管理制度；協(xié)助市科技局開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和績(jī)效評(píng)價(jià)等工作。

第八條 金融中心，負(fù)責(zé)科技金融融合業(yè)務(wù)開展和基金相關(guān)業(yè)務(wù)管理工作；負(fù)責(zé)科技金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析和政策宣傳培訓(xùn)；負(fù)責(zé)與合作機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議，協(xié)調(diào)合作機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)篩選、審核及考察符合條件的科技企業(yè)并出具推薦函；負(fù)責(zé)受理審核貸款企業(yè)及合作機(jī)構(gòu)補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)材料；負(fù)責(zé)對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，形成風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償報(bào)告，實(shí)施基金代償及追償工作，協(xié)助編制基金運(yùn)行報(bào)告；開展廣泛調(diào)研，提出優(yōu)化我市科技金融政策建議。

第九條 擔(dān)保集團(tuán)，負(fù)責(zé)西安市中小微科技企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金（簡(jiǎn)稱科技補(bǔ)償基金）資金管理工作；配合金融中心簽署相關(guān)合作協(xié)議；審核風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償報(bào)告，協(xié)助實(shí)施科技補(bǔ)償基金代償及追償工作；負(fù)責(zé)編制科技補(bǔ)償基金運(yùn)行報(bào)告，并定期向市科技局、市財(cái)政局報(bào)告。西安財(cái)金，負(fù)責(zé)西安市小微企業(yè)融資擔(dān)保增信基金科技金融分險(xiǎn)版塊（簡(jiǎn)稱科技增信基金）資金管理工作；配合金融中心簽署相關(guān)合作協(xié)議；審核風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償報(bào)告，協(xié)助實(shí)施科技增信基金資金代償及追償工作；負(fù)責(zé)編制科技增信基金資金運(yùn)行報(bào)告，并定期向市科技局、市財(cái)政局報(bào)告。

第十條 西安市科技服務(wù)協(xié)會(huì)，負(fù)責(zé)技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）業(yè)務(wù)開展相關(guān)工作，按照《西安市技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作指引（暫行）》相關(guān)要求履行職責(zé)。
 

第十一條 申請(qǐng)支持的企業(yè)條件

（一）注冊(cè)地和納稅地在西安市轄區(qū)，無不良記錄，未列入經(jīng)營(yíng)異常名錄和違法失信企業(yè)名單。

（二）企業(yè)推薦日上年度銷售收入在 4 億元（含）以下（以合作機(jī)構(gòu)審核的收入為準(zhǔn)）。

（三）企業(yè)屬于經(jīng)認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)，或國(guó)家科技型中小企業(yè)庫(kù)入庫(kù)企業(yè)，或具有經(jīng)認(rèn)定的近兩個(gè)年度的技術(shù)合同企業(yè)，所從事領(lǐng)域符合西安市主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)（包括電子信息技術(shù)、生物與新醫(yī)藥技術(shù)、航空航天技術(shù)、新材料技術(shù)、高技術(shù)服務(wù)業(yè)、新能源及節(jié)能技術(shù)、資源與環(huán)境技術(shù)和先進(jìn)制造與自動(dòng)化領(lǐng)域）。

（四）企業(yè)通過信用貸款或無形資產(chǎn)質(zhì)押方式，獲得合作銀行貸款。無形資產(chǎn)是指在相應(yīng)管理部門辦理質(zhì)押登記手續(xù)的實(shí)用新型專利、發(fā)明專利、植物新品種權(quán)、集成電路布圖設(shè)計(jì)、計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)、應(yīng)收賬款、股權(quán)等。

（五）無形資產(chǎn)質(zhì)押比例不低于貸款金額的 50%（含），無形資產(chǎn)質(zhì)押價(jià)值與實(shí)物資產(chǎn)抵押價(jià)值之和不高于貸款金額，純無形資產(chǎn)質(zhì)押的無形資產(chǎn)質(zhì)押價(jià)值不高于貸款金額。

第十二條 申請(qǐng)合作的機(jī)構(gòu)條件

（一）合作銀行條件

1.省級(jí)或市級(jí)分行確定專門機(jī)構(gòu)開展科技金融融合業(yè)務(wù)，并指定專門的支行和工作人員作為業(yè)務(wù)主辦行和聯(lián)系人。

2.與金融中心、擔(dān)保集團(tuán)、西安財(cái)金簽訂四方合作協(xié)議，按照科技金融政策導(dǎo)向，針對(duì)科技企業(yè)特點(diǎn)開發(fā)貸款產(chǎn)品，建立推薦企業(yè)貸款綠色通道，調(diào)整內(nèi)部績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

3.承諾提供優(yōu)惠貸款利率（原則上利率上浮不超過人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的 30%），不得收取推薦企業(yè)現(xiàn)金保證金。

4.按月向金融中心報(bào)送推薦企業(yè)貸款發(fā)放情況。

（二）合作擔(dān)保公司條件

1.實(shí)收資本不低于 1 億元，信譽(yù)良好，持有有效融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，至少與 2 家合作銀行簽訂了合作協(xié)議。

2.與金融中心、擔(dān)保集團(tuán)、西安財(cái)金簽訂四方合作協(xié)議，按照科技金融政策導(dǎo)向，針對(duì)科技企業(yè)特點(diǎn)提出反擔(dān)保措施合理化建議，積極降低推薦企業(yè)反擔(dān)保條件。

3.不得收取推薦企業(yè)擔(dān)保保證金，年擔(dān)保費(fèi)率不高于 1.3%（含）。

4.按月向金融中心報(bào)送推薦企業(yè)貸款擔(dān)保情況。

（三）合作保險(xiǎn)公司條件

1.實(shí)收資本不低于 1 億元，信譽(yù)良好，持有有效保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，至少與 1 家合作銀行簽訂了合作協(xié)議。

2.與金融中心、擔(dān)保集團(tuán)簽訂三方合作協(xié)議，按照科技金融政策導(dǎo)向，針對(duì)科技企業(yè)特點(diǎn)開發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，簡(jiǎn)化核保和理賠流程，嚴(yán)格執(zhí)行保險(xiǎn)合同約定的相關(guān)賠償處理方式和標(biāo)準(zhǔn)，按約定時(shí)限支付賠款。

3.為推薦企業(yè)提供優(yōu)惠保險(xiǎn)費(fèi)率，貸款保障類保險(xiǎn)費(fèi)率不高于 3%（含）。

4.按月向金融中心報(bào)送推薦企業(yè)貸款承保情況。

（四）合作創(chuàng)投機(jī)構(gòu)條件

1.在西安市轄區(qū)內(nèi)依法注冊(cè)設(shè)立，并在市科技局備案的主要從事科創(chuàng)類項(xiàng)目投資的公司型或有限合伙型投資機(jī)構(gòu)。

2.注冊(cè)資本（認(rèn)繳出資額）或受托管理的創(chuàng)業(yè)投資資金不低于 1000 萬元。

3.有至少 3 名具備 2 年以上創(chuàng)業(yè)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

4.管理和運(yùn)作規(guī)范,具有健全的內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度和科學(xué)合理的項(xiàng)目評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、投資決策程序及激勵(lì)約束機(jī)制。

5.所投資的科技企業(yè)，是注冊(cè)地和納稅地在我市轄區(qū)、成立時(shí)間 5 年以內(nèi)、上年度銷售收入不超過 5000 萬元（含）（以投資機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)報(bào)告為準(zhǔn)）的科技企業(yè)，所從事領(lǐng)域符合西安市主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域（包括電子信息技術(shù)、生物與新醫(yī)藥技術(shù)、航空航天技術(shù)、新材料技術(shù)、高技術(shù)服務(wù)業(yè)、新能源及節(jié)能技術(shù)、資源與環(huán)境技術(shù)和先進(jìn)制造與自動(dòng)化領(lǐng)域）。

6.投資事件已在市科技局備案。
 

第十三條 一般融資類業(yè)務(wù)

（一）短期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款（1 年期）

貸款企業(yè)采用無形資產(chǎn)質(zhì)押方式，通過合作擔(dān)保公司擔(dān)?；蚝献縻y行直貸，獲得合作銀行 1 年（含）以內(nèi)貸款。

1.貼息補(bǔ)助。貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，營(yíng)業(yè)收入低于 5000 萬元（含）的，按照無形資產(chǎn)質(zhì)押額的 2%給予貸款貼息；營(yíng)業(yè)收入高于 5000 萬元、低于 4 億元（含）的，按照無形資產(chǎn)質(zhì)押額的 1%給予貸款貼息。每家企業(yè)累計(jì)最高支持 3 次。

2.擔(dān)保補(bǔ)助。貸款企業(yè)采用無形資產(chǎn)質(zhì)押方式通過合作擔(dān)保公司擔(dān)保貸款，（1）營(yíng)業(yè)收入低于 1000 萬元（含）的，按照年均擔(dān)保額的 3%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助。單戶企業(yè)擔(dān)保補(bǔ)助不超過 20 萬元，每家合作擔(dān)保公司每年擔(dān)保補(bǔ)助總額不超過1000 萬元。（2）營(yíng)業(yè)收入高于 1000 萬元、低于 1 億元（含）的，按照年均擔(dān)保額的 1%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助；營(yíng)業(yè)收入高于 1 億元、低于 4 億元（含）的，按照年均擔(dān)保額的 0.5%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助。單戶企業(yè)擔(dān)保補(bǔ)助不超過 20 萬元，每家合作擔(dān)保公司每年擔(dān)保補(bǔ)助總額不超過 1500 萬元。

（二）中期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款（1-3 年期）

貸款企業(yè)采用無形資產(chǎn)質(zhì)押方式，通過合作擔(dān)保公司擔(dān)?；蚝献縻y行直貸，獲得合作銀行 1 年以上、3 年（含）以內(nèi)貸款。

1.貼息補(bǔ)助。貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，最高按照年均貸款額的 2%一次性給予貸款貼息。每家企業(yè)累計(jì)最高支持 3 次。

2.擔(dān)保補(bǔ)助。（1）每年按照年均擔(dān)保額中無形資產(chǎn)質(zhì)押額的1%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助。單戶企業(yè)每年擔(dān)保補(bǔ)助不超過20 萬元。（2）中期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款項(xiàng)下，每家合作擔(dān)保公司每年擔(dān)保補(bǔ)助總額不超過 500 萬元。

第十四條 特殊融資類業(yè)務(wù)

（一）技術(shù)交易信用貸款

貸款企業(yè)具有經(jīng)認(rèn)定的近兩個(gè)年度的技術(shù)合同，且在技術(shù)交易登記系統(tǒng)填報(bào)相關(guān)資料開展技術(shù)交易信用評(píng)價(jià)，采用信用貸款方式，獲得合作銀行 1 年（含）以內(nèi)貸款。

貼息補(bǔ)助。貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，營(yíng)業(yè)收入低于 5000 萬元（含）的，按照貸款額的 2%給予貸款貼息；營(yíng)業(yè)收入高于 5000 萬元、低于 4 億元（含）的，按照貸款額的1%給予貸款貼息。每家企業(yè)累計(jì)最高支持 3 次。

（二）技術(shù)研發(fā)信用貸款

貸款企業(yè)除符合第十一條規(guī)定外，且屬于“專精特新企業(yè)”或“瞪羚企業(yè)”或具有三項(xiàng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的發(fā)明專利，申請(qǐng)貸款時(shí)上年度銷售收入不低于 5000 萬元；貸款企業(yè)提交科技金融貸款申請(qǐng)資料及技術(shù)研發(fā)項(xiàng)目未來3年至5年期資金使用計(jì)劃及預(yù)期研發(fā)成果，由金融中心聯(lián)合具有企業(yè)投資及項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的人員共同審核。貸款企業(yè)采用信用貸款（包括純無形資產(chǎn)質(zhì)押方式），通過合作銀行直貸或合作擔(dān)保公司擔(dān)保，獲得合作銀行 3 年至 5 年期貸款。

1.貼息補(bǔ)助。貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，每年按照年均貸款額的最高 2%計(jì)算，一次性給予貸款貼息。貸款企業(yè)申請(qǐng)貼息補(bǔ)助時(shí)除提供一般貸款企業(yè)相關(guān)貼息資料外，還需提供相關(guān)研發(fā)成果的佐證材料，如取得的技術(shù)階段性測(cè)評(píng)報(bào)告或鑒定資料、已經(jīng)獲得的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證明文件（申報(bào)資料）或技術(shù)研發(fā)加計(jì)扣除憑證等。每家企業(yè)累計(jì)最高支持 3 次。

2.擔(dān)保補(bǔ)助。（1）貸款企業(yè)采用純無形資產(chǎn)質(zhì)押方式通過合作擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的，每年按照年均擔(dān)保額的 1%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助。（2）技術(shù)研發(fā)信用貸款項(xiàng)下，每家合作擔(dān)保公司每年擔(dān)保補(bǔ)助總額不超過 500 萬元。

第十五條 保險(xiǎn)融資類業(yè)務(wù)

貸款企業(yè)采用信用保險(xiǎn)或純無形資產(chǎn)質(zhì)押方式，通過保險(xiǎn)公司承保，獲得合作銀行 1 年（含）以內(nèi)貸款。
保費(fèi)補(bǔ)助。貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，按照年均貸款額的 2%給予保費(fèi)補(bǔ)助。每家企業(yè)累計(jì)最高支持 3 次。

第十六條 科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類業(yè)務(wù)

符合《西安市小微企業(yè)融資擔(dān)保增信基金科創(chuàng)企業(yè)集合貸款業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》文件要求，未享受科技金融貸款支持，推薦日上年度營(yíng)業(yè)收入低于 2000 萬元（含）的企業(yè)可享受貸款貼息。為上述企業(yè)提供擔(dān)保的合作擔(dān)保公司可享受擔(dān)保補(bǔ)助。

1.貼息補(bǔ)助?？苿?chuàng)企業(yè)集合貸款企業(yè)按照貸款協(xié)議約定全額還本付息后，按照年均貸款額的 2%給予貸款貼息。

2.擔(dān)保補(bǔ)助。推薦日上年度營(yíng)業(yè)收入低于 1000 萬元（含）的，按照年均擔(dān)保額的 3%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助；推薦日上年度營(yíng)業(yè)收入高于 1000 萬元、低于 2000 萬元（含）的，按照年均擔(dān)保額的 1%給予合作擔(dān)保公司擔(dān)保補(bǔ)助。單戶企業(yè)擔(dān)保補(bǔ)助不超過 20 萬元，每家合作擔(dān)保公司每年擔(dān)保補(bǔ)助總額不超過500 萬元。

第十七條 技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）融資類業(yè)務(wù)對(duì)成功發(fā)行參與技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）融資的企業(yè)，

在首次融資補(bǔ)助的基礎(chǔ)上，剩余發(fā)行年度每年再給予年融資額的1%、最高 30 萬元的貼息補(bǔ)助。

第十八條 天使投資獎(jiǎng)勵(lì)

對(duì)于符合條件的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，投資事件生效后未獲得市級(jí)財(cái)政同類獎(jiǎng)勵(lì)支持的，按照單戶企業(yè)實(shí)際投資額的 1%給予創(chuàng)投機(jī)構(gòu)或其管理人投資獎(jiǎng)勵(lì)，單戶企業(yè)不超過 20 萬元，每家創(chuàng)投機(jī)構(gòu)或其管理人每年累計(jì)獎(jiǎng)勵(lì)總額不超過 300 萬元。
 

第十九條 政府性融資擔(dān)保體系支持

（一）支持條件
鼓勵(lì)政府性政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)我市科技企業(yè)，積極開發(fā)新型擔(dān)保產(chǎn)品和服務(wù)。

（二）支持方式

所擔(dān)保企業(yè)符合科技金融政策規(guī)定，按照擔(dān)保科技企業(yè)數(shù)量和擔(dān)保金額、新增擔(dān)保科技企業(yè)數(shù)量和擔(dān)保金額、開發(fā)新型擔(dān)保產(chǎn)品實(shí)施效果，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展服務(wù)排名，排名前 5 的分別給予100 萬元、80 萬元、70 萬元、60 萬元、50 萬元獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十條 投貸聯(lián)動(dòng)貸款支持

（一）支持條件

1.合作機(jī)構(gòu)符合本指引要求，并與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)簽訂投貸聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)略合作協(xié)議。

2.創(chuàng)投機(jī)構(gòu)需為已在市科技局備案的主要從事科創(chuàng)類項(xiàng)目投資的各類政府引導(dǎo)基金市場(chǎng)化合作子基金（含直投基金）或市政府明確支持的國(guó)家級(jí)、央企及國(guó)內(nèi)行業(yè)領(lǐng)軍基金。

3.創(chuàng)投機(jī)構(gòu)所投資的科技企業(yè)，需符合本指引要求并出具推薦函，獲得合作機(jī)構(gòu)流動(dòng)資金貸款。

（二）支持方式

貸款企業(yè)和合作機(jī)構(gòu)按照本指引享受相關(guān)政策支持。

第二十一條 科技金融服務(wù)示范支行培育

（一）支持條件

1.合作銀行具有特色科技金融產(chǎn)品或金融服務(wù)，對(duì)科技企業(yè)制定單獨(dú)的授信審批和業(yè)務(wù)管理制度，制定科技企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)差異化容忍政策及盡職免責(zé)要求。

2.屬于合作銀行支行或者科技金融服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，大力推動(dòng)科技金融工作，具有熟悉科技金融政策和科技企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

（二）支持方式

按照科技金融合作業(yè)務(wù)貸款家數(shù)及金額綜合排名，授予“西安市科技金融服務(wù)示范支行”稱號(hào)，期限一年。
 

第二十二條 基金性質(zhì)

優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，提高市場(chǎng)化服務(wù)意識(shí)，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)基金?；鹗菫槲沂袆?chuàng)新型、成長(zhǎng)型科技企業(yè)提供融資產(chǎn)品增信服務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具?；鹜ㄟ^市場(chǎng)化運(yùn)作方式，與銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保、創(chuàng)投等機(jī)構(gòu)建立“政銀保擔(dān)投”業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，構(gòu)建高效的科技企業(yè)融資引導(dǎo)服務(wù)體系。

第二十三條 基金出資及架構(gòu)

基金總體由市科技局、市財(cái)政局牽頭指導(dǎo)，規(guī)模 2 億元，資金來源包括統(tǒng)籌中、省、市支持科技金融與中小微企業(yè)融資發(fā)展的相關(guān)資金出資構(gòu)成?；鸾⒀a(bǔ)充機(jī)制，市科技局會(huì)同市財(cái)政局研究，根據(jù)基金使用情況，在年度預(yù)算編制中補(bǔ)充資金。

基金包括兩部分，一是科技補(bǔ)償基金，二是科技增信基金，各自獨(dú)立運(yùn)行?？萍佳a(bǔ)償基金是為我市創(chuàng)新型、成長(zhǎng)型科技企業(yè)提供傳統(tǒng)融資產(chǎn)品增信服務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工具，規(guī)模 1 億元?？萍荚鲂呕鹗菫槲沂袆?chuàng)新型、成長(zhǎng)型科技企業(yè)提供創(chuàng)新融資產(chǎn)品增信服務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工具，規(guī)模 1 億元。

第二十四條 基金功能

（一）增信功能?；馂榉蠗l件的科技企業(yè)融資提供一攬子增信政策服務(wù)支持，合作機(jī)構(gòu)為符合條件的科技企業(yè)提供融資服務(wù)，發(fā)生壞賬損失或擔(dān)保代償時(shí)，基金按照規(guī)定比例給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

（二）投保功能。對(duì)于符合條件的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，在投資種子期、初創(chuàng)期科技企業(yè)發(fā)生實(shí)際投資損失后，科技補(bǔ)償基金按照一定比例給予投資損失補(bǔ)償。

第二十五條 基金業(yè)務(wù)

對(duì)于符合條件的推薦企業(yè)，合作機(jī)構(gòu)可提供一般增信類、特殊增信類、保險(xiǎn)增信類、科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類、證券（票據(jù)）增信類、投保類服務(wù)。

（一）科技補(bǔ)償基金風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)業(yè)務(wù)

1.一般增信類業(yè)務(wù)

短期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款。貸款企業(yè)采用無形資產(chǎn)質(zhì)押方式貸款，發(fā)生壞賬損失或擔(dān)保代償時(shí)，營(yíng)業(yè)收入低于 5000 萬元（含）的，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 60%損失，單戶企業(yè)不超過 250 萬元；營(yíng)業(yè)收入高于 5000 萬元、低于 2 億元（含）的，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 300 萬元；營(yíng)業(yè)收入高于 2 億元、低于 4 億元（含）的，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 40%損失，單戶企業(yè)不超過 350 萬元。貸款企業(yè)采用純無形資產(chǎn)質(zhì)押方式貸款，發(fā)生壞賬損失或擔(dān)保代償時(shí)，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 500 萬元。

中期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款。貸款企業(yè)發(fā)生壞賬損失或擔(dān)保代償時(shí)，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 500 萬元。

2.保險(xiǎn)增信類業(yè)務(wù)

貸款企業(yè)發(fā)生壞賬損失時(shí)，合作銀行和合作保險(xiǎn)公司分別承擔(dān) 20%和 30%損失，科技補(bǔ)償基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 300 萬元。

3.投保類業(yè)務(wù)

對(duì)于符合條件的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，投資于我市轄區(qū)科技企業(yè)發(fā)生投資損失的，經(jīng)審定后，科技補(bǔ)償基金按照單戶企業(yè)實(shí)際投資損失額的 20%給予創(chuàng)投機(jī)構(gòu)損失補(bǔ)償，單戶企業(yè)不超過 100 萬元，每家創(chuàng)投機(jī)構(gòu)每年累計(jì)補(bǔ)償總額不超過 300 萬元。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)纳暾?qǐng)時(shí)效在創(chuàng)投機(jī)構(gòu)存續(xù)期內(nèi)，且不超過投資事件生效后 3 年期限。

（二）科技增信基金風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)業(yè)務(wù)

1.特殊增信類業(yè)務(wù)

技術(shù)交易信用貸款。貸款企業(yè)發(fā)生壞賬損失時(shí)，技術(shù)開發(fā)類合同貸款項(xiàng)目，科技增信基金承擔(dān) 60%損失，單戶企業(yè)不超過500 萬元；非技術(shù)開發(fā)類合同貸款項(xiàng)目，科技增信基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 300 萬元。

技術(shù)研發(fā)信用貸款。貸款企業(yè)發(fā)生壞賬損失或擔(dān)保代償時(shí)，科技增信基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 500 萬元。

2.科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類業(yè)務(wù)

對(duì)符合條件的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)生壞賬損失時(shí)，由科技增信基金承擔(dān) 50%損失，單戶企業(yè)不超過 500 萬元。

3.證券（票據(jù)）增信類業(yè)務(wù)

對(duì)參與技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）的合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由科技增信基金按照企業(yè)擔(dān)保代償金額的 50%給予風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)?！段靼彩屑夹g(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作指引（暫行）》對(duì)技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)構(gòu)的規(guī)定與本指引不一致時(shí)，以本指引為準(zhǔn)。
 

第二十六條 貸款企業(yè)每年短期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款、技術(shù)交易信用貸款貼息補(bǔ)助總額合計(jì)不超過 20 萬元。中期無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款每家企業(yè)貸款貼息補(bǔ)助總額不超過 20 萬元。技術(shù)研發(fā)信用貸款每家企業(yè)每年貼息補(bǔ)助總額不超過 20 萬元?？萍急ｋU(xiǎn)貸款每家企業(yè)每年保費(fèi)補(bǔ)助總額不超過 20 萬元?？苿?chuàng)企業(yè)集合貸款每家企業(yè)每年貼息補(bǔ)助總額不超過 20 萬元。對(duì)成功發(fā)行技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）的企業(yè)，在發(fā)行年度按照一定比例補(bǔ)助最高不超過 100 萬元。

第二十七條 為了科技金融融合業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)容量、防風(fēng)險(xiǎn)，本指引規(guī)定科技企業(yè)可獲得科技金融貸款支持額度：

（一）一般融資類業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)融資類業(yè)務(wù)最高可獲得 1000萬元貸款支持額度。

（二）特殊融資類業(yè)務(wù)最高可獲得 1000 萬元貸款支持額度。

（三）科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類業(yè)務(wù)最高可獲得 1000 萬元貸款支持額度。
 

第二十八條 合作業(yè)務(wù)工作程序
業(yè)務(wù)合作體系內(nèi)，各合作機(jī)構(gòu)通過自身業(yè)務(wù)渠道篩選符合條件的中小微科技企業(yè)，對(duì)擬貸款企業(yè)進(jìn)行初步審查。金融中心統(tǒng)一受理項(xiàng)目資料，并對(duì)擬貸款企業(yè)進(jìn)行合規(guī)性審查及重大風(fēng)險(xiǎn)排查，通過審查的融資企業(yè)由金融中心出具推薦函，合作機(jī)構(gòu)實(shí)施具體融資業(yè)務(wù)工作。

第二十九條 補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)辦理程序

每年根據(jù)申報(bào)通知要求，符合條件的融資企業(yè)和合作機(jī)構(gòu)提交貼息、保費(fèi)補(bǔ)助、擔(dān)保補(bǔ)助、天使投資獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)材料，金融中心對(duì)申請(qǐng)材料核實(shí)，形成匯總材料，交由第三方中介機(jī)構(gòu)審計(jì)，報(bào)市科技局。市科技局對(duì)匯總材料進(jìn)行審核，確定擬補(bǔ)助支持項(xiàng)目計(jì)劃，并進(jìn)行社會(huì)公示后，由市財(cái)政局撥付補(bǔ)助資金。

第三十條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)辦理程序

（一）申請(qǐng)流程
1.增信類補(bǔ)償項(xiàng)目
增信類補(bǔ)償項(xiàng)目在銀行直貸逾期、代償發(fā)生、保險(xiǎn)賠付一個(gè)月后，由合作機(jī)構(gòu)啟動(dòng)申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作。一般增信類、特殊增信類、保險(xiǎn)增信類補(bǔ)償部分為貸款本金和協(xié)議貸款期間的利息。金融中心受理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)后，在 15 個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，并形成補(bǔ)償報(bào)告給擔(dān)保集團(tuán)或西安財(cái)金，擔(dān)保集團(tuán)或西安財(cái)金在15 個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核完畢，復(fù)核通過后在 30 天內(nèi)實(shí)施基金代償工作，并報(bào)送市科技局、市財(cái)政局備案。

2.投保類補(bǔ)償項(xiàng)目

符合條件的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)根據(jù)申報(bào)通知要求報(bào)送申請(qǐng)材料，金融中心對(duì)申請(qǐng)材料核實(shí)，形成匯總材料。市科技局會(huì)同市財(cái)政局對(duì)匯總材料進(jìn)行審核，確定擬補(bǔ)償項(xiàng)目，交由第三方中介機(jī)構(gòu)審計(jì)，進(jìn)行社會(huì)公示后，30 天內(nèi)實(shí)施基金代償工作，并報(bào)送市科技局、市財(cái)政局備案。

（二）追償流程

對(duì)增信類補(bǔ)償項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后，金融中心督促各合作機(jī)

構(gòu)積極實(shí)施追償工作。合作機(jī)構(gòu)對(duì)追償回收的資金，應(yīng)在扣除追

償費(fèi)用（經(jīng)金融中心、擔(dān)保集團(tuán)或西安財(cái)金認(rèn)定）后 10 個(gè)工作

日內(nèi)，按照基金承擔(dān)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例將相應(yīng)資金劃回基金管

理賬戶。

（三）核銷流程

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后，基金比照金融企業(yè)呆壞賬核銷管理規(guī)定，嚴(yán)格認(rèn)定損失核銷條件，防止套取財(cái)政資金。

第三十一條 科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類合作業(yè)務(wù)工作程序、補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)辦理程序、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)辦理程序按照《西安市小微企業(yè)融資擔(dān)保增信基金科創(chuàng)企業(yè)集合貸款業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》執(zhí)行。

第三十二條 證券（票據(jù)）增信類合作業(yè)務(wù)工作程序、補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)務(wù)辦理程序、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)辦理程序按照《西安市技術(shù)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化（票據(jù)化）試點(diǎn)工作指引（暫行）》執(zhí)行。
 

第三十三條 建立合作業(yè)務(wù)報(bào)告制度。合作機(jī)構(gòu)每月向金融中心報(bào)送合作業(yè)務(wù)開展情況，金融中心每半年向市科技局報(bào)送合作業(yè)務(wù)情況報(bào)告。

第三十四條 建立基金業(yè)務(wù)報(bào)告制度。擔(dān)保集團(tuán)和西安財(cái)金每半年向市科技局、市財(cái)政局報(bào)送基金運(yùn)行報(bào)告，年度報(bào)告需經(jīng)具有執(zhí)業(yè)資格的第三方中介機(jī)構(gòu)審計(jì)認(rèn)定。

第三十五條 基金管理費(fèi)按照科技金融融合業(yè)務(wù)體系內(nèi)當(dāng)年融資總額（不包含科創(chuàng)企業(yè)集合貸款類、證券票據(jù)類融資金額）的 3‰整體計(jì)算，年度總額不超過 1000 萬元（含），經(jīng)第三方中介審計(jì)機(jī)構(gòu)認(rèn)定后，按年度分別從科技補(bǔ)償基金和科技增信基金中計(jì)提列支?；鸸芾碣M(fèi)在剔除當(dāng)年基金運(yùn)行中發(fā)生的相關(guān)第三方中介機(jī)構(gòu)審計(jì)費(fèi)用后，剩余資金按照 6∶4 比例向金融中心及擔(dān)保集團(tuán)或西安財(cái)金支付。

第三十六條 建立監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制。合作機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)接受市科技局、市財(cái)政局及各級(jí)審計(jì)部門的監(jiān)督檢查及績(jī)效評(píng)價(jià)工作，確保合作業(yè)務(wù)的高效開展和補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)資金的規(guī)范使用。對(duì)于合作業(yè)務(wù)做出重大貢獻(xiàn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，市科技局可根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況給予表彰推薦。

第三十七條 獲得支持的合作機(jī)構(gòu)，若在開展基金合作業(yè)務(wù)過程中未達(dá)到合作協(xié)議要求，或拒不按照約定比例承擔(dān)壞賬損失，或有弄虛作假套取財(cái)政資金以及其它違法違規(guī)情形的，將取消其開展科技金融融合業(yè)務(wù)資格，對(duì)造成財(cái)政資金損失的，將依法啟動(dòng)資金追繳程序并追究相關(guān)法律責(zé)任。

第三十八條 獲得支持的科技企業(yè)，若有不按管理要求報(bào)送有關(guān)資料，或有弄虛作假套取財(cái)政資金以及其它違法違規(guī)情形的，合作機(jī)構(gòu)有權(quán)提前終止業(yè)務(wù)和追討資金，企業(yè) 3 年內(nèi)不得申報(bào)和享受政府各類政策支持，對(duì)造成財(cái)政資金損失的，除將企業(yè)及責(zé)任人列入不守誠(chéng)信黑名單外，將依法啟動(dòng)資金追繳程序并追究相關(guān)法律責(zé)任。
 

第三十九條 本指引由市科技局、市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。

第四十條 本指引自印發(fā)之日起施行，有效期 3 年。本指引印發(fā)后發(fā)生業(yè)務(wù)的補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)政策按本指引執(zhí)行，本指引印發(fā)前已發(fā)生業(yè)務(wù)的補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)政策，按照《西安市科技金融融合業(yè)務(wù)工作指引》（市科發(fā)〔2021〕91 號(hào)）、《西安市科技金融融合業(yè)務(wù)工作指引補(bǔ)充細(xì)則》（市科發(fā)〔2022〕146 號(hào)）執(zhí)行，直至相關(guān)業(yè)務(wù)結(jié)束。
 

附件：政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)科技型中小企業(yè)評(píng)價(jià)表